Wealthfront, 자동화된 채권 포트폴리오 출시

Jun 10, 2023

루이스 알바레즈/게티 이미지

핀테크 자산 관리 및 로보어드바이저 회사인 Wealthfront는 고객이 다양한 채권 ETF에 투자할 수 있는 자동화된 채권 포트폴리오를 발표했습니다.

캘리포니아주 팔로알토(Palo Alto) 회사의 자동 채권 포트폴리오는 일반적으로 주식 포트폴리오보다 위험이 적은 국채와 회사채 ETF를 다양하게 혼합하여 수수료를 제외하고 5.48%의 순수익률을 제공합니다.

금리가 상승하는 환경에서 이와 같은 상품은 CD 및 국채와 같은 다른 인기 있는 채권 상품에 비해 더 많은 유동성을 제공할 수 있습니다.

자동화된 채권 포트폴리오는 100% 관리되고 조정되어 재조정, 배당금 재투자, 세금 손실 추징을 통한 비용 절감까지 가능합니다. 미국 주식, 신흥 시장, 부동산 등 위험 점수를 기준으로 고객의 자금을 여러 부문의 균형 잡힌 혼합에 투입하는 Automated Index Investing 계좌와 마찬가지로 연간 0.25%의 관리 수수료가 적용됩니다.

높은 금리와 주식시장 변동성으로 인해 머니마켓 펀드와 같은 채권 투자에 대한 투자자의 관심이 높아졌습니다. 그리고 Wealthfront 고객도 다르지 않습니다. 회사는 2023년 1분기에 고객의 채권 구매가 이전 분기에 비해 130% 증가했다고 밝혔습니다.

다른 상품들도 가격 경쟁력을 높여 투자자들의 관심을 끌기 위해 경쟁하고 있습니다. 예를 들어, Robinhood(HOOD)는 최근 5월에 Gold Cash Sweep 계좌의 금리를 인상했습니다.

부자. “자동화된 채권 포트폴리오.”

PR 뉴스와이어. "Wealthfront는 자동화된 채권 포트폴리오를 출시합니다."

부자. "자동화된 지수 투자."

로빈 후드. "우리가 또 해냈습니다. Robinhood Gold로 APY 4.4%를 받으세요."